Среднесрочное инвестирование в криптовалюты

Первое впечатление – что криптовалюты (кроме конечно стейблкоинов) не имеют под собой какого-либо реального обеспечения, в отличие, например, от акций компаний, которые имеют обеспечение в виде доли от капитала самой компании. Но это не совсем так, и даже есть много общего в рисках при владении акциями компаний и криптовалютами или точнее токенами криптовалют.

Токен – это монета (жетон, талон) конкретной криптовалюты, например, 1 токен криптовалюты Filecoin – это 1 FIL.

Может показаться, что в какой-нибудь момент все перестанут пользоваться той или иной криптовалютой, и её цена станет равна нулю, т.к. вроде бы никакого обеспечения у неё нет.

Криптовалюты всё же имеют под собой некое реальное обеспечение, назовём его «цифровое обеспечение». Реальное в том смысле, что пока это «цифровое обеспечение» реально присутствует, цена такой криптовалюты никогда не будет равна нулю, и можно сказать, что данная криптовалюта в настоящий момент обеспечена.

Кто же кроме инвесторов и спекулянтов покупает криптовалюты?

Всё большее распространение получают блокчейн-сети, которые образуют целые экосистемы, и соответственно, программное обеспечение для работы в них, на их основе и с ними, например: 

• децентрализованное, и поэтому в высшей степени надёжное хранение данных в блокчейн-сетях, например, экосистема Filecoin, токен FIL;
• разработка приложений, работающих в блокчейн-сетях, например, проект TheGraph,токен GRT;
• хостинг в блокчейн-сетях, например, криптосервис Holochain, криптовалюта Holo, токен HOT;
• файлообменники (торренты) в блокчейн-сетях, например, криптовалюта BitTorrent,токен BTT;
• игры в блокчейн-пространстве, например, игровая экосистема FunFair, токенFUN;
• интернет-браузеры, например, интернет-браузер Brave, токенBAT и многое другое.

Представьте себе интернет-браузер – такой же каким пользуетесь Вы, только за всю ту рекламу что Вы там видите, Вам начисляется вознаграждение в его собственной криптовалюте (естественно компания, создавшая этот интернет-браузер, за размещение рекламы также получает оплату исключительно в своей криптовалюте, часть из которой идёт на вознаграждение пользователей).

Причём в настройках браузера рекламу можно отключить вообще, а можно увеличить её количество – с целью увеличения размера вознаграждения. Заработанную таким образом криптовалюту можно легко и мгновенно продать на криптовалютной бирже с минимальной комиссией.

Так вот, пока пользователи пользуются данным интернет-браузером, там будет размещаться реклама и соответственно его криптовалюта никогда на будет стоить ноль, более того можно предположить, что количество пользователей такого интернет-браузера будет только расти и соответственно будет расти и курс данной криптовалюты. Это и есть так называемое её «цифровое обеспечение».

Точно также и со всем другим, приведённым выше, программным обеспечением – пока пользователи им пользуются – его криптовалюта никогда на будет стоить ноль. У каждой компании, разрабатываемой и продвигающей своё программное обеспечение – исключительно своя криптовалюта.

Теперь о рисках. Конечно, если предположить, что все пользователи вдруг перестанут пользоваться тем или иным программным обеспечением, то да, соответствующая криптовалюта будет стоить ноль. Но ведь также и с акциями компаний, даже ещё хуже: если, например, продукцию той или иной компании вдруг все перестанут покупать, то её акции полетят вниз, и безусловно такая компания обанкротится, т.к. не сможет без поступления денег поддерживать свою работоспособность, производство, содержание сотрудников и т.д.

В следствие банкротства – абсолютно все акции такой компании исчезнут с брокерских счетов инвесторов безвозвратно, в отличие от криптовалюты, которой все перестали пользоваться – у неё остаётся шанс, что в случае обновления или полной замены программного обеспечения, её курс снова вырастет с нуля (совсем ноль не бывает, бывает – около нуля) и произойдёт так называемое «воскрешение» криптовалюты т.е. в отличие от акций компаний полного банкротства и исчезновения со счетов у криптовалют – не бывает.

Рассмотрим риски инвестирования в криптовалюты именно при среднесрочном позиционном инвестировании на примере Биткоина (BTC) в 2017 году.

В декабре 2017 года Биткоин стоил почти $20000, а в 2018 году упал до $3000 – это просадка аж 85%! Получается инвестировать в криптовалюты с плечом (маржинально, привлекая заёмные средства) категорически нельзя – ни с 100-м плечом, ни с 10-м, ни с 3-м, ни даже с 1,5-м плечом, т.е. если бы инвестор на $10000 закупил бы в декабре 2017 года 0,75 биткоина на $15000, с 1,5-м плечом,что достаточно безопасно для инвестирования на фондовом рынке в акции компаний с высокой капитализацией, то в 2018 году он получил бы зафиксированный убыток от $2000 до $10000 (в зависимости от брокера), т.е. реально мог бы потерять все вложенные деньги. И только тот инвестор, который в декабре 2017 года закупил бы 0,5 биткоина на $10000, т.е. без плеча, мог бы продать в начале 2021 года свои 0,5 биткоина за $30000, получив доходность в 200%.